Avertisment privind fraudele prin aplicații de mesagerie
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment referitor la o schemă de înșelăciune complexă care se desfășoară prin intermediul aplicațiilor de mesagerie precum WhatsApp și Telegram, precum și prin alte rețele sociale. Această schemă se prezintă sub forma unei comunități cu caracter educațional și investițional.
Desfășurarea schemei frauduloase
Schemă frauduloasă implică crearea de grupuri active pe platformele WhatsApp și Telegram, unde activitatea este simulată prin utilizarea extensivă a conturilor automate (bots). Mesajele de recrutare sunt diseminate pe scară largă, având ca scop atragerea de noi membri. Indivizii care se prezintă drept „mentori”, „antrenori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând participanții să investească sume inițiale mici.
Încurajarea extinderii rețelei
Participanții sunt stimulați să aducă noi membri, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ adesea clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze aparența succesului. Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un așa-zis ‘cont de tranzacționare’ deschis la o societate de investiții pretins autorizată.
Impresia de legitimitate
Pe platforma respectivă, sunt afișate tranzacții aparent profitabile, concepute pentru a crea impresia de legitimitate și pentru a câștiga încrederea victimelor, determinându-le să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari. În momentul în care victimele solicită retragerea fondurilor, acestea sunt constrânse să plătească diverse taxe fictive, cum ar fi comisioane de retragere sau taxe inexistente, care nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite.
Recomandări pentru prevenirea înșelăciunii
ASF oferă următoarele recomandări:
- Întrerupeți imediat orice comunicare cu persoanele implicate și refuzați categoric orice solicitare de plată suplimentară, chiar și sub formă de promisiuni de recuperare a fondurilor.
- Verificați întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții, asigurându-vă că acestea sunt autorizate de ASF sau de o autoritate similară din Uniunea Europeană.
- Nu divulgați informații personale sau financiare, deoarece verificarea identității prin aplicații de mesagerie nu este o practică utilizată de intermediarii autorizați.
- Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele.
Concluzie
Fraudele orchestrate prin aplicațiile de mesagerie și rețele sociale reprezintă o amenințare semnificativă pentru investitori, subliniind importanța vigilenței și a verificării legitimității ofertelor de investiții.