Frauda bancară în București
Procurorii din București investighează un dosar de amploare privind fraude bancare, în care mai multe instituții de credit au fost prejudiciate prin acordarea de împrumuturi pe baza unor documente falsificate și informații nereale înregistrate în bazele de date oficiale. În prezent, 15 persoane sunt vizate, dintre care patru au fost arestate preventiv, iar alte 11 se află sub control judiciar.
Infracțiuni și acuzații
Conform comunicatelor Parchetului de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București, au fost demarate acțiuni penale pentru infracțiuni precum înșelăciune, complicitate la înșelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată, uz de fals, fals în declarații și instigare la fals în declarații.
Metoda de fraudă
Anchetatorii au descoperit că, în anul 2025, unul dintre inculpați a coordonat o schemă prin care persoane fără venituri stabile sau cu venituri reduse au obținut credite bancare în mod fraudulos. Aceasta implica utilizarea unor adeverințe și documente falsificate care atestau în mod fictiv calitatea de angajat la diverse societăți comerciale. De asemenea, în bazele de date ale ANAF au fost introduse informații false privind existența unor raporturi de muncă.
Controlul firmelor
Principalul suspect a preluat controlul de facto asupra a șase firme, coordonând depunerea de declarații fiscale în numele acestora. Documentele oficiale indicau că mai mulți inculpați erau angajați, deși în realitate nu desfășurau activitate în cadrul acelor societăți. Crearea acestor raporturi fictive de muncă a avut drept scop inducerea în eroare a unităților bancare, care au aprobat creditele bazându-se pe informațiile din bazele de date ale ANAF.
Arestări și măsuri preventive
În urma probatoriului, patru persoane, inclusiv coordonatorul rețelei, au fost arestate preventiv pentru 30 de zile. Alte 11 persoane implicate au fost plasate sub control judiciar pentru o perioadă de 60 de zile. Cercetările sunt efectuate de polițiști din cadrul Poliției Sectorului 4 – Serviciul de Investigare a Criminalității Economice, sub supravegherea unui procuror de la Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București.
Continuarea anchetei
Ancheta este în curs de desfășurare pentru a determina întregul prejudiciu și pentru a identifica toate persoanele implicate în acest mecanism fraudulos.
Acest caz evidențiază vulnerabilitățile sistemului financiar și riscurile asociate cu fraudele bancare, subliniind necesitatea unor măsuri mai stricte de verificare și control în acordarea împrumuturilor.